제주관광공사 주거래 은행 사업자 선정

제 안 요 청 서

2018. 9

목  차

Ⅰ. 사업개요	1

Ⅱ. 제안안내	3

Ⅲ. 제안서 평가	5

Ⅳ. 제안서 평가기준	6

Ⅴ. 제안서 관련 서식	10

1		사업개요

1. 입찰 개요

□ 사 업 명 : 제주관광공사 주거래은행 사업자 선정

□ 사업목적

□ 공사의 자금운용·출납·법인카드 관리업무 등을 효율적으로 수행

□ 약정기간 : 2019. 01. 01 ~ 2021. 12. 31(약3년간)

※ 매년 12월말 평가 시 서비스 품질수준 저하 등 부적격 사유 발생 시 계약 해지 가능

□ 공사현황

□ 기관유형 : 지방공기업

□ 주    소 : 제주특별자치도 제주시 선덕로 23번지 웰컴센터 3층

□ 임직원수 : 약 167 명

□ 예산 및 자금관리 운영현황

- 자금운용현황

구 분 (단위 : 백만원)	2016년	2017년	증감	증감률
현금 및 현금성자산	12,733	11,393	△1,340	△10.52%
법인카드 월평균 사용금액	80	100	△20	25.00%

※ 현금 및 현금성 자산(단기금융상품 포함) : 2018년 재무상태표 기준

※ 월말잔고 : 법인명의 계좌 전체 금액의 합계 금액(12.31일 기준 잔고액)

2. 참가자격 및 주요 업무

□ 참가자격

□ 은행법, 한국산업은행법, 중소기업은행법, 농업협동조합법 등에 의해 설립된 금융기관

□ 「지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 시행령」 제13조(경쟁입찰의 참가자격) 및 동법 시행규칙 제14조(입찰참가자격 요건의 증명)에 의한 경쟁입찰 참가자격 요건을 갖춘 금융기관

□ 입찰 마감일 현재 지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 제31조 제1항의 규정에 의한 부정당업자에 해당되지 않는 금융기관

□ 건전한 재무상태(최근 3년간 BIS비율 8%이상)를 유지한 금융기관

□ 자금지출 및 여유자금 운용, 공사의 해외송금, 상품결제(L/C, D/P, T/T) 등 거래를 차질없이 수행할 수 있는 능력 소지한 금융기관

□ 추가적인 업무개발 및 서비스 증진 요구에 대한 수용여건 구비한 금융기관

□ 제주도 내 본점 또는 지점이 있는 금융기관

□ 주거래은행 사업자의 주요업무

□ 각종 수입금의 수납 및 반환

□ 각종 지출금의 지출 및 예입

□ 수입지출외 현금의 수납 및 지급

□ 유가증권과 일상경비의 출납 및 보관

□ 여유자금의 예치 및 관리

□ 수입·지출내역 전산 기록유지

□ 기타 공사가 금융기관 업무 취급상 필요하다고 판단하여 지정한 업무

3. 참가신청 및 제안서 제출 방법

□ 참가신청 및 제안서 제출

□ 접수마감 : 공고문에 의함

※ 기한 내에 제출하지 않은 경우 제안의사가 없는 것으로 간주함

□ 제 출 처 : 제주관광공사 경영전략처 경영지원팀

- 제주특별자치도 제주시 선덕로 23번지 웰컴센터 3층

□ 제출서류

- (제안) 참가신청서 1부, 서약서 1부

- 사업자등록증 사본 1부, 법인 등기부등본 1부

- 법인 인감증명서 1부(사용인감 사용시 사용인감계 첨부)

- 국세 및 지방세 납세증명서 각 1부

- 대리인 참가 시 위임장, 재직증명서 및 신분증 사본 각 1부

- 제안서 제출 부수 : 10부(원본 포함)

※ 제안서는 계량 제안서와 비계량 제안서를 별도 작성

※ 제안서는 별도 밀봉 날인 하여 제출

- 기타 제안서의 내용을 입증할 수 있는 제반 증빙서류 등(BIS 비율 등)

□ 제출방법 : 방문접수에 한함

2		제안안내

□ 제안조건

□ 본 제안에 참가하고자 하는 자는 본 제안요청서 및 공고서 등의 공고내용을 완전히 숙지하여야 하며 이를 숙지하지 못한 책임은 제안업체에게 있다.

□ 본 제안과 관련되어 제출된 자료는 일체 반환하지 않으며 본 제안에 따른 비용은 제안업체가 부담한다.

□ 공사는 협상 시 추가제안 및 추가자료를 요구할 수 있으며 제출된 자료는 제안서와 동일한 효력이 있다.

□ 제안서의 내용은 사업자로 선정된 후 계약서에 명시되지 않더라도 계약서와 동일한 효력을 가지며, 계약서 사항과 제안서의 내용이 상이한 경우에는 계약서 사항이 우선 적용된다.

□ 제안업체는 제안서의 모든 기재사항을 객관적으로 입증할 수 있는 관계서류를 첨부하여야 한다.

□ 계약 후에도 제안서의 내용이 허위로 작성한 사실이 발견되거나 제안 내용을 제대로 이행하지 못할 경우 공사는 계약을 해지할 수 있으며, 아울러 제안업체는 일체의 손해배상 책임을 져야한다.

□ 본 용역은 공동 수급 및 하도급을 주거나 제3자에게 양도할 수 없다.

□ 계약상의 사업을 수행함에 있어 부실, 조잡 또는 부당하게 하거나 부정한 행위를 한 사업자는 향후 신규 사업의 참여에 제한을 받을 수 있다.

□ 제안요청서 및 유의서 등 공고에 포함되지 않은 사항은 지방자치단체를 당사자로 하는 계약에 관한 법률 등 계약관련 법령을 준용한다.

□ 제안서 작성요령

□ 계량 제안서 작성 방법

- 계량 제안서는 간략하게 자유 서식으로 작성한다.

□ 비계량 제안서 작성 방법

- 제안서는 반드시 한글로 작성되어야 하며, 사용된 영문약어에 약어표를 기술하여야함

- 제안서의 구성은 명시된 제안서 목차에 따라 각각 세분해서 누락이 없이 작성하고 기술적인 설명자료 등의 내용이 많은 경우에는 별지를 사용하여 작성함.

- 제안서의 내용은 명확한 용어를 사용하여 표현하여야 하고 「가능하다.」 「가능하다고 본다」「고려하고 있다.」 「할 수 있다」「생각한다」 「동의한다」등의 모호한 표현은 평가에서 불가능 한 것으로 간주함.

- 제출된 제안서의 기재내용은 실제 사실과 일치하여야 하며, 발주기관이 요청하지 않는 한 수정, 삭제, 추가, 대체 할 수 없고, 계약 체결 시 계약 조건 일부로 간주한다.

- 제안요청서에 기술되지 않았어도 본 사업을 추진하는데 있어 필수적 이라고 판단되는 사항은 제안 범위에 포함하여 제안한다.

- 제안서의 내용을 객관적으로 입증할 수 있는 관련 자료는 제안서 내에 포함하여 제출하여야 한다.

- 증빙자료 요구 항목에 대하여는 증빙자료를 첨부하여야 하며, 증빙자료가 첨부되지 않은 것은 그 항목에 대하여 무효처리하고 추가 증빙자료의 제출은 인정치 않음을 원칙으로 한다.

- 제안서는 목차에 따라 작성함을 원칙으로 하되, 제안요청서에 명시되지 않는 내용에 대한 추가적인 제안사항이 있는 경우 해당 항목에 포함 또는 별도의 항목을 추가하여 작성할 수 있으며, 또 한 해당내용이 없는 경우에는 “해당사항 없음”으로 표기한다.

3		제안서 평가

□ 제안서 세부 평가 일정

❍ 일    시 : 공고문에 의함

❍ 장    소 : 제주웰컴센터 내 회의실

❍ 평가시간 : 제안사 당 30분이내(발표 10분, 질의응답 20분)

❍ 참석인원 : 제안사 당 최대 2명 이내(발표자 포함)

❍ 제안서 발표

- 제안발표는 제안사의 총괄책임자(PM)가 직접 발표하며, 동영상 등을 이용한 간접 발표는 불허함

- 발표내용이 제안서와 상이한 경우 이를 별도로 명기하여야 하며, 명기하지 않을 경우 불이익이 있을 수 있음

- 발표는 제안내용을 중심으로 하며, 임원 인사 등 제안사 홍보 관련 내용은 포함할 수 없음

- 발표자료는 가로형 PPT, 최대 20쪽 이내로 권장함

□ 제안서 평가 실시

❍ 객관성과 공정성을 기준으로 투명한 절차를 적용하여 주거래은행 선정

❍ 평가위원회는 7인으로 내부전문가 4명, 외부전문가 3명으로 구성

❍ 평가 시 다음페이지의 평가내용별 점수 표에 근거하여 평가항목별 점수 부여

❍ 평가 결과는 비공개를 원칙으로 하고, 평가결과에 대한 이의제기 불가

❍ 위원별 평가 점수 중, 최고점과 최저점은 제외, 나머지 점수의 평균으로 협상대상자를 선정

❍ 계량 지표는 경영지원팀에서 제출된 서류를 기준으로 부여한 후 평가위원회에 보고하여 확정함

❍ 계량지표 평가의 근거가 불명확·미비한 경우 공사는 입찰참가에게 질의하며, 공사에서 지정한 시일내에 수정·보완되지 않는 경우 최저점으로 부여함

□ 협상적격자 및 협상순위 결정

❍ 제안서 평가점수 100점 만점 기준으로 70점 이상인 자 중에서 고득점 순으로 우선 협상적격자로 선정

❍ 우선 협상적격자와 협상결렬시 차순위 득점자와 협상실시

❍ 평가점수가 동일한 제안자가 2인 이상일 경우에는 정기예금금리, 수시입출금식예금 우대금리, 고객만족도배점 고득점 순으로 선순위자로 함

4		제안서 평가기준

1. 평가항목 및 배점기준

평가 부문	평가항목	세부 평가 내용	배점 한도
계량 (50)	금융기관의 신용도 및 재무구조의 안정성 (10)	가. 장기 회사 신용등급 기준(3) 나. BIS비율(3) 다. 자기자본이익율(4)	10
	공사에 대한 대출 및 예금금리 (15)	가. 정기예금에 대한 우대금리(5) 나. 수시입출금식 예금에 대한 우대금리(5) 다. 공사에 대한 대출 우대금리(5)	15
	임직원 복지 및 금융기관 이용서비스 (25)	가. 임직원 대출가산금리(5) - 1년 고정금리, 국채 1년 수익률 기준으로 제안 나. 임직원 예금우대금리(5) - 만기 1년인 일반 정기예금금리 기준 제안 다. 금융기관 이용서비스(15) - 공사 내 공사 금고업무 전담 영업점 설치 및 ATM기기 설치여부(5) - 면세점 현금 수송차량 지원 여부(5) - 각종 수수료 (인터넷뱅킹, 타행이체, 법인카드 연회비 등) 면세 여부(5)	25
비계량 (50)	금융기관 업무 관리능력 (35)	가. 도내 점포수 등 업무의 편리성 (15) 나. 공사시스템과 연계 통합자금관리시스템(CMS) 구축 (15) 다. 금융사고 예방 및 전산보안 관리 방안(5)	35
	지역사회기여도 및 공사 면세점 사업 연계 홍보 방안(10)	가. 제주지역 사회복지 증진 실적(5) 나. 면세점 사업 연계 홍보 방안(5)	10
	기타(5)	가. 임직원의 주거래은행 선호도	5
합 계			100

2. 세부 평가항목 및 평가방법

계량평가

평가항목		배점	기준별 세부점수
1. 금융기관의 신용도 및 재무구조의 안정성 (10점)
가. 장기 회사 신용등급		3점	AA+이상	AA	AA-	AA+	A이하
			3	2.5	2	1.5	1
나. BIS 비율		3점	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위
			3	2.5	2	1.5	1
다. 자기자본이익율		4점	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위
			4	3.5	3	2.5	2
평가방법	· 소수점 둘째 자리까지 기재(셋째 자리에서 반올림) · 금융감독원(금융통계정보시스템),한국은행(경제통계시스템)등에 제출한 자료와 일치해야 하며, 증빙자료 별도 확인 · 금융기관별 수치가 같은 경우 동순위 처리

평가항목		배점	기준별 세부점수
2. 공사에 대한 대출 및 예금금리 (15점)
가. 정기예금에 대한 우대금리		5점	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위
			5	4	3	2	1
나. 수시입출금식 우대금리		5점	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위
			5	4	3	2	1
다. 공사에 대한 대출 우대금리		5점	1순위	2순위	3순위	4순위	5순위
			5	4	3	2	1
평가방법	· 소수점 둘째 자리까지 기재. (적용금리= 기준금리+우대금리)로 표기 - 기준일 : 공고일 기준 · 정기예금, 수시입출금식 우대금리는 금융기관이 제시한 가산금리가 높은 순위별로 득점하며, 공사에 대한 대출 우대금리는 낮은 순위별로 득점. · 금융기관별 제시 금리가 같을 경우 동순위 처리 * 기준금리는 우리나라를 대표하는 정책금리로 금융통화위원회가 결정하고, 한국은행이 고시하는 금리 * 공사에 대한 대출 기준금리 : COFIX 금리(잔액기준, 6개월변동)

평가항목		배점		기준별 세부점수
3. 임직원 복지 및 금융기관 이용서비스 (25점)
가. 임직원 대출가산금리		5점		1순위	2순위	3순위		4순위	5순위
				5	4	3		2	1
나. 임직원 예금우대금리		5점		1순위	2순위	3순위		4순위	5순위
				5	4	3		2	1
평가방법	· 각각 만기 1년 개인신용대출금리, 정기예금금리 기준으로 평가 · 표기방법 - (대출우대금리) 일반 개인신용대출 금리 = 기준금리-우대금리 - (예금우대금리) 제시금리 = 고시금리 + 우대금리 ※ 우대금리 : 별도의 행위없이(주계좌 변경, 기타 금융상품 가입 등) 공사 임직원인 경우 즉시 우대받을 수 있는 금리 제시 - 기준일 : 공고일 기준 · 금융기관이 제시한 우대금리가 높은 순위별로 득점 · 금융기관별 제시 금리가 같을 경우 동순위 처리
다. 금융기관 이용서비스			15점
- 공사 내 공사 금고업무 전담 영업점 설치 및 ATM 기기 설치여부			5점	여			부
				5			0
- 면세점 현금 수송차량 지원 여부			5점	여			부
				5			0
- 각종수수료(인터넷뱅킹, 타행이체, 법인카드 연회비 등) 면제 여부			5점	여			부
				5			0

비계량평가

평가항목				배점	기준별 세부점수
1. 금융기관 업무 관리 능력 (35점)
가. 업무의 편리성				15점
평가방법		· 도내 점포수 및 편리한 업무 제공을 위한 계획 작성·제출
나. 시스템 제공				15점
평가방법		· 통합자금관리시스템 커스터마이징 제공 - 공사 재무관리시스템(NeoicubeG20)과 타행계좌 연동을 위한 시스템 구축 관리 계획의 적정성 · 환율정보 제공(기존 운영 형식으로 url 제공 필수) 여부
다. 전산시스템 보안인증 등 전산보안관리 능력			5점
평가방법		· 전산보안시스템 도입 및 운영방안을 작성하여 제출 - 보안시스템(방화벽, IPS, DDos장비 등) 구축현황, 시스템 접근 통제방법, 보안관제센터 구축 및 운영현황, 개인정보 및 정보 보안대책, 백업 및 DR센터 구축현황 등
2. 지역사회기여도 및 면세점 사업 지원 (10점)
가. 제주지역 사회복지 증진 실적			5점
나. 면세점 사업 연계 홍보방안			5점
평가방법	· 제주지역 사회복지 증진 실적 · 면세점 사업 연계 홍보방안 작성하여 제출 · 금융기관별 순위를 정하여 평가
3. 기타(5점)
가. 주거래은행 선호도				1순위		2순위	3순위	4순위	5순위
				5		4	3	2	1
평가방법		· 임직원의 주거래 은행 선호도를 평가하여 반영(급여통장 등) · 금융기관별 순위를 정하여 평가

5		제안서 관련 서식

【첨부 제1호】일반 현황 및 연혁

【첨부 제2호】신용상태 및 재무건전성 및 수익성

【첨부 제3호】공사에 대한 대출 및 예금금리

【첨부 제4호】임직원 복지 및 금융기관 이용서비스

【첨부 제5호】금융기관 업무관리 능력 및 지역사회 기여도

【첨부 제1호】일반 현황 및 연혁

Ⅰ. 회사 현황

□ 회사개요

○ 회사명 :

○ 설립일자 :

○ 대표이사 :           (취임일자 기재)

○ 자본금 :             (제안서 제출일 현재)

○ 임직원수 :           (제안서 제출일 현재)

○ 회사주소(우편번호) 및 홈페이지 주소 :

○ 전국 점포수 현황 :

○ 제안서관련 연락처 :

○ 제안서 작성 책임자(1인) : 성명/부서/직책/전화번호

□ 소유구조 및 경영현황

○ 소유구조 현황

- 소유구조 현황(주주구성, 지분율 사항)

※지분율 5%이상  주주는 모두 기재

○ 재무 및 경영상황에 대해 간략히 설명하고, 최근 귀사의 재무/경영상황에 중대한 변화가 있었다면 그 원인과 향후 계획

□ 최근 3년간 감독기관부터의 제재내역

【첨부 제2호】

Ⅱ. 신용상태

□ 신용평가

○ 신용평가기관 평가 결과

- 해외 : Moody's, S&P, Fitch

- 국내 : 한국신용평가, 한국신용정보, 한국기업평가

※ 공고일 기준 가장 최근에 평가한 유효기간 내 신용등급평가서 첨부

Ⅲ. 재무건전성 및 수익성

□ 최근 3년간 재무지표

○ BIS비율

【첨부 제3호】

Ⅳ. 공사에 대한 대출 및 예금금리

○ 정기예금에 대한 우대금리

단위 : %(연리)

구분		금리(고시금리는 공고일 기준)
		기준금리(A)	우대금리(B)	제시금리(A+B)	비고
정기 예금	1개월
	3개월
	6개월
	12개월
	금리평균

※ 소수점 둘째짜리 까지 기재

○ 수시 입출금식 예금에 대한 우대금리

단위 : %(연리)

구분	금리(고시금리는 공고일 기준)
	기준금리(A)	우대금리(B)	제시금리(A+B)	비고
수시입출금식

※ 소수점 둘째짜리 까지 기재

○ 공사에 대한 대출 우대금리

단위 : %(연리)

구분	금리(고시금리는 공고일 기준)
	기준금리(A)	우대금리(B)	제시금리(A+B)	비고
대출 우대금리

※ 소수점 둘째짜리 까지 기재

【첨부 제4호】

Ⅴ. 임직원 복지 및 금융기관 이용서비스

○ 임직원 대출 가산금리

단위 : %(연리)

구분	금리(고시금리는 공고일 기준)
	기준금리(A)	우대금리(B)	제시금리(A-B)	비고
대출 가산금리

○ 임직원 예금 우대금리

단위 : %(연리)

구분	금리(고시금리는 공고일 기준)
	기준금리(A)	우대금리(B)	제시금리(A+B)	비고
우대금리

○ 공사 내 금고업무 전담 영업점 설치 및 ATM 기기 설치 여부

구분	여	부
영업점, ATM 기기 전담직원 지원

○ 면세점 현금 수송차량 지원 여부

구분	여	부
수송차량 지원

○ 각종 수수료 면제 여부

구분	여	부
인터넷뱅킹, 타행이체, 법인카드 연회비 등

【첨부 제5호】

Ⅵ. 금융기관 업무 관리 능력 및 지역사회 기여도

○ 업무의 편리성

- 지점현황 및 원거리시 해결방안

- 전담창구 및 직원 지정 등 업무 지원 방안

○ 공사 시스템과 연계 통합자금시스템(CMS)구축 방안 제시

※ 참고 : 공사는 현재 더존 G20을 사용중임

○ 제주지역 사회복지 증진 실적

○ 제주관광공사 면세점 사업 연계 홍보 방안 제시