제주관광공사

주거래은행 사업자 선정 제안요청서

2010. 8.  .

제주관광공사

목   차

Ⅰ. 제안 안내

1. 제안 개요  ......................................................................................... 2

2. 제안요청사항(계량)............................................................................ 3

3. 제안요청사항(비계량)........................................................................ 4

Ⅱ. 제안서 평가 및 일정

1. 제안서 평가표   ............................................................................. 5

2. 추진일정    .................................................................................... 6

Ⅲ. 제안서 제출안내

1. 제안서 제출안내   ......................................................................... 7

3. 기타유의사항  ................................................................................. 7

Ⅳ. 제안서 관련 서식

1. 제안서 및 입찰관련 서식  ........................................................... 9

Ⅰ		제안안내

1. 제안 개요

가. 입 찰 명 : 제주관광공사 주거래은행 사업자 선정

나. 제안업무

- JTO 예금예치

- JTO 법인카드 업무

다. 계약기간 : 2010년 9월 1일 ～ 2012년 8월 31일까지(2년)

※ 2010년 9월부터 2년간 주거래은행 금융기관으로 선정하고, 매년 12월말 서비스 품질수준 저하 등 부적격 사유 발생시 계약 해지 가능

2. 주거래은행 요건

가. 은행법 등 관련법령에 의해 설립된 금융기관

o 주거래은행 본점이 계약당사자로서 업무를 수행하되, 세부업무는 본점이 지정하는 지점이 수행함

나. 건전한 재무상태(최근 3년간 BIS비율 8%이상) 유지

다. 자금지출 및 여유자금운용 등을 차질 없이 수행할 수 있는 능력 소지

라. 추가적인 업무개발 및 서비스 증진 요구에 대한 수용여건 구비

3. JTO에 대한 주거래은행 사업자의 기본 지원업무

입ㆍ출금 업무지원	․입출금 전담직원 배치 및 업무지원 - 입출금 관련 서류 확인 및 보고 업무
수수료	․인터넷뱅킹, 타행이체 등 금융수수료 면제
DP결제 정보제공	․DP 외화상품 결제 정보 제공(DP잔액, 사용내역 등)
법인카드	․연회비 면제 및 클린카드(카드별/업종별 사용제한)기능 제공
법인카드 정보 제공	․CMS 연계 실시간 사용(승인)내역 제공 ․법인카드 업무처리 전담직원 제공 ․법인카드 상세내역(업종별 사용내역 등) 자료 익월 엑셀파일 제공 - 카드번호, 사용일시(요일포함), 사용금액, 가맹점, 업종, 주소 등 ․법인카드 청구내역 자료 익월 엑셀파일 제공
면세점 매출대금 관리	․면세점 현금매출 등 수입금의 수납처리 방식 (익일 오전 직원의 매장방문 현금수납 및 계좌 입금 후 입금일 매도, 매도내역 서류 제출) ․면세점 카드매출 월별 입금현황 제공
CMS 시스템	․외부접속 가능하고 사용의 편리성 제공 ․법인카드 사용현황 익일 조회 기능 제공 ․우리 공사 재무관리시스템(NeoicubeG20)과 ONLINE 연동 기능 제공
임직원 복지관련	․JTO 임직원의 복지증진을 위한 Item 2개 이상 제공 (협상에 의해 변경가능)

3. 제안요청 사항

가. 제안서 필수 포함 사항

o 제안회사의 일반현황 및 연혁

나. 재무안정성

o 최근 3년간 평균 BIS기준 자기자본 비율

- 금융감독원-금융통계시스템-일반은행계-자본적정성 자료와 일치할 것

o 최근 3년간 연도별 ROA 등 재무비율

- 감사보고서 제출 필

o 재무건전성 관련 신용평가 등급

- Fitch 장기신용등급평가서 첨부 필

다. 여신우대 정책

o 아래의 단기여신(1년 이하 고정금리부) 관련 국고채수익률 기준의 여신금리 산정을 위한 가산금리, 여신한도, 만기연장조건, Revolving 가능여부, 중도상환 가능여부 등의 조건에 대한 우대정책을 제시

* 예시

1) 가산금리

1년 국고채 수익률 + 센터 신용등급(특수채 AAA) 스프레드          + 가산금리 0.1%

2) 동일인 여신한도

3) 만기 연장조건: 자동연장 or 상환 후 재약정

4) Revolving 가능여부

5) 중도상환 가능여부

라. 외환관리 우대정책

o 외환매입 관련 환율 우대정책

- 외환매입시 우대정책

기준환율(각각의 고객매도 기준환율 : 전신환, 현찰) 대비 매입적용  우대율

o 외환매도 관련 환율 우대 정책

- 외환매도시 우대정책

기준환율(매매기준율) 대비 매도적용 우대율

마. 예금금리 우대

o MMDA, 정기예금 등에 대한 특별 우대금리

- MMDA 예금, 1개월ㆍ3개월ㆍ6개월ㆍ1년 정기예금 각각 제시

바. 임직원 복지 정책

o 임직원 대출 우대금리

- 1년 고정금리, 국채 1년 수익률 기준으로 제안

사. 법인카드 적립율

o 법인카드 사용금액 적립율

3. 제안요청 사항(비계량)

가. 지역사회 기여도

o 제주지역 중소기업 및 소상공인 지원 실적

o 제주지역 지점 현황 등 지역밀착형 경영실적

o 제주지역 사회공헌활동 등 지역사회 복지증진 실적

나. JTO와의 협력사업 추진능력

o JTO의 대규모 프로젝트에 대한 자금조달 및 지원능력

o 최근 3년간 국제금융시장에서 자금조달 실적

Ⅱ		제안서 평가 및 일정

1. 제안서 평가표

가. 평가항목 및 세부 평가기준

평가부문	평가항목	세부평가요소 및 점수의 계산	배점
일반부문 (15) 계량평가	재무안정성	․최근 3년간 평균 BIS비율 - 6-(최고비율-보유비율)/최고비율×6	6
		․최근 3년간 연도별 ROA 총자산 순이익율의 평균 - 1%이상(4점), 1%미만(3점)	4
	신용평가등급	․Fitch 장기신용등급 기준 - A+등급이상 (5점), A등급(4.5점), A--등급(4점), A-등급미만(3.5점)	5
여수신 및 기타 (65) 계량평가	여신우대	- 여신금리: 최고우대 제안금리를 만점으로 책정함 각 제안사별 금리의 점수는 14-(제안금리-만점금리)/만점금리 * 14로 계산함 - 동일인 여신한도 : 100억원당 1점(5점만점) - 만기 연장조건 : 자동연장 2점, 상환후 재약정 0점 - Revolving 가능여부 : 가능 2점, 불가 0점 - 중도상환 가능여부 : 가능 2점, 불가 0점	25
	외환매입 우대	최고우대 제안사의 제안율을 각각의 만점으로 하고, 점수는 만점-(만점제안율-제안율)/만점제안율 * 만점으로 계산 - 현찰 우대율 배점 5점 - 전신환 우대율 배점 5점 - 제안율은 (매매기준율-대고객매입환율)을 100%로 하는 할인율로 표시	10
	외환매도 우대	최고우대 제안사의 제안율을 만점으로 하고, 점수는 만점 -(제안율-만점제안율)/만점제안율 * 만점으로 계산 - 제안율은 (대고객매도환율-매매기준율)을 100%로 하는 할증률로 표시	10
	예금금리 우대	MMDA, 정기예금 등에 대한 특별우대금리 수시입출식 예금, 1개월, 3개월, 6개월, 1년 정기예금 각각에 대해 2점씩 배점하고 최고우대 제안사의 개별 우대금리를 2점으로 하고 2-(최고우대금리-제안금리)/최고 우대금리 * 2로 각각의 점수 계산	10
	임직원복지	․임직원대출 가산금리 (1년 고정금리, 국채 1년 수익률 기준으로 제안) 최고우대 가산금리를 5점으로 하고, 각 제안 가산금리의 점수는 5-(제안금리-만점금리)/만점금리 * 5로 점수 계산	5
	법인카드 적립율	․법인카드 사용금액 적립율 최고우대 적립율을 만점으로 하고, 각 제안 적립율의 점수는 만점-(만점적립율-제안적립율)/만점적립율*만점으로 점수계산	5
기타부문 (20) 비계량 평가	지역사회기여도	ㆍ제주지역 중소기업 및 소상공인 지원실적 ㆍ제주지역 지점현황 등 지역밀착형 경영실적 ㆍ제주지역 사회공헌활동 등 지역사회 복지증진 실적	10
	JTO와의 협력사업 추진 능력	ㆍJTO의 대규모 프로젝트에 대한 자금조달 및 지원능력 ㆍ최근 3년간 국제금융시장에서 자금조달 실적	10
합 계			100

나. 기타부문(비계량) 평가방법

		A	B	C	D	E
기타부문 (비계량)	지역사회기여도	10점	8점	6점	4점	2점
	협력사업 추진능력	10점	8점	6점	4점	2점

2. 추진일정

가. 주거래은행 선정 입찰 공고 : 2010년 8월 4일

나. 제안서 접수 : 2010년 8월 5일 ~ 2010년 8월 18일 15:00

다. 제안서 평가 : 2010년 8월 19일

라. 우선협상대상자 선정 : 2010년 8월 23일

마. 우선협상대상자 협상완료 : 2010년 8월 25일

바. 계약서 검토완료 : 2010년 8월 30일

사. 계약체결 : 2010년 8월 30일

※ 추진일정은 일부 변동될 수 있음

Ⅲ		제안서 제출안내

1. 제안서 제출안내

가. 제안서 접수

o 제 출 처 : 제주특별자치도 제주시 연동 313-80 웰컴센터 3층 총무팀

o 제출기한 : 2010년 8월 18일  15:00 까지

o 기한 내에 제출하지 않은 경우 제안의사가 없는 것으로 간주함

※ 우편접수는 접수기한 내 도착분에 한함

나. 제출서류

o 입찰참가신청서 1부.

o 서약서 1부.

o 사업자등록증(사본) 1부.

o 등기부등본 1부.

o 인감증명서 1부.(사용인감 사용시 사용인감계 첨부)

o 국세 및 지방세 납세증명서 각 1부.

o 위임장, 대리인 재직증명서 및 신분증 사본 각 1부.(대리인 제출 시)

다. 문의처

o 제안관련 : 총무팀 오영숙 ☎ 064) 740 - 6024

o 입찰관련 : 총무팀 홍용석 ☎ 064) 740 - 6027

3. 기타 유의사항

가. 제안의 준비사항

o 제안사는 본 제안요청서의 내용에 대하여 질의를 제기하거나 그에 필요한 서면정보를 요청할 수 있으며, 제안요청기관은 동 정보가 유리하다고 판단될 경우 모든 제안업체의 질문에 설명 또는 서면을 통하여 답변을 하고, 제안요청서의 변경이 있는 경우에는 변경에 대한 통보를 한다.

o 제안요청기관은 제안요청서나 기타첨부자료 상의 오류나 누락에 대해서 책임지지 않는다.

o 제안서를 허위나 단순 예상으로 작성해서는 안 되며 모든 기재 사항을 객관적으로 입증할 수 있어야 함. 입증을 못하거나 허위로 작성된 사실 발견 시는 평가대상에서 제외되며 향후 계약체결 후라도 이러한 사실이 발견될 시 계약파기를 할 수 있으며 이에 대한 책임을 면하지 못한다.

나. 제안서 작성 비용

o 제안서를 작성하는데 소요되는 비용은 제안사가 부담하며, 제출된 제안서는 반납하지 않음

o 제안서의 효력 및 보안

- 추가제안 및 자료에 대해서는 제안서와 동일한 효력을 가짐

- 시장상황의 급변을 사유로 주거래은행 협약 체결 이후 제안내용의 준수를 거부할 수 없음, 다만 제안내용에 시장상황의 급변에 대한 기준을 명확히 계량적으로 제시하고 그에 대한 정책변경 내용을 계량적으로 제안할 수 있음

- 본 제안요청서의 전체 또는 일부가 제안서 제출 이외의 다른 목적으로 사용되어서는 안 됨

- 선정된 업체는 제안요청기관의 보안요청을 준수할 것에 동의해야 하며, 본 사업의 수주경쟁에 참여함으로서 업체가 획득한 정보는 제안요청기관의 서면에 의한 승인 없이는 외부에 누설되어서는 안 된다.

【서식 제1호】입찰참가신청서

입 찰 참 가 신 청 서 * 아래사항 중 해당되는 경우에만 기재하시기 바랍니다.
신청인	상호 또는 법인 명칭		법인등록번호
	대 표 자		주민등록번호
	주 소		전화번호
입찰개요	입찰건명	제주관광공사 주거래은행 사업자 선정
	입찰일자	2010년 8월 일
입찰보증금	납 부
	납부면제 및 지급 확약
대리인	본 입찰에 관한 일체의 권한을 다음의 자에게 위임합니다. 성 명 : 주민등록번호 :
본인은 귀 공사에서 집행하는 위의 입찰에 참가하고자 귀 공사에서 정한 입찰공고사항 및 입찰유의서 등을 모두 승낙하고 붙임서류를 첨부하여 입찰참가신청을 합니다. 붙임서류 : 입찰공고로써 정한 서류 1식. 2010년 8월 일 신 청 인 : (인) 제주관광공사 사장 귀하

【서식 제2호】서약서

서 약 서
상호 또는 법인 명칭		법인등록번호
대표자		주민등록번호
주 소		전화번호
본인은 「제주관광공사 주거래은행 사업자 선정」입찰에 참가함에 있어 아래와 같이 제반사항을 준수할 것을 서약합니다. 가. 제출된 모든 관련 증빙서류는 성실하게 작성 제출하며, 만일 허위 기재사항 등이 확인될 경우에는 참가대상에서 제외되어도 어떠한 이의를 제기하지 않겠습니다. 나. 제안서 평가를 위해 구성된 평가위원회의 평가방법 및 평가기준, 평가결과에 대해 어떠한 이의를 제기하지 않겠습니다. 2010년 8월 일 서 약 자 : (인) 제주관광공사 사장 귀하